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  • 非法集资的定义、危害及主要手法等
  • 2019-05-13
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  •     (一)非法集资的定义和基本特征

    根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释?#32602;?#27861;释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利?#25307;浴?#31038;会性四个特征要件,具体为:

    非法性?#20309;?#32463;有关部门依法批准或者借用合法经营的?#38382;?#21560;收资金;

    公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

    利?#25307;裕撼信?#22312;一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

    社会性?#21512;?#31038;会公众即社会不特定对象吸收资金。

        (二)非法集资人的法律责任

    我国《刑法》中,非法集资根据主观态?#21462;?#34892;为方?#20581;?#21361;害结果等具体情况的不同,构?#19978;?#24212;的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集?#25910;?#39575;罪。

    《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集?#25910;?#39575;罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

    (三)非法集资的常见手段

    一是?#20449;?#39640;额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投?#25910;?#39640;额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现?#20449;?#26412;息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集?#20160;?#19982;人遭受经济损失。

    二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等?#29486;櫻?#32534;造各?#20013;?#20551;项目,有的甚至组织免费旅游、?#30142;?#31561;,骗取社会公众信任。

    三是?#23381;?#20551;宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊?#20146;?#35775;文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

    四是利?#20204;?#24773;?#25484;?#26377;些类传销非法集资的参与人,为?#36865;?#25104;或增加自己的业绩,不惜利?#20204;?#24773;、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

    (四)典型非法集资活动的“四部曲”

    第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能?#26696;?#22823;上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为?#29486;櫻?#25551;绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集?#20160;?#19982;人的胃口“吊”起来,让其产生?#23433;?#23481;错过”“机不可失”的错觉。非法集资人?#35805;?#20250;?#36873;?#39292;”画大,尽可能吸引参与人眼球。

    第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、?#30142;?#31561;,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文?#20445;?#20844;?#23478;?#20123;领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

    第三步?#20309;?#37329;。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头?#20445;?#20351;其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且?#30830;?#22312;自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员?#23376;?#21152;入,集资金额?#28966;?#36234;大。

    第四部:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一?#38382;?#38388;后跑?#32602;?#25110;者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善?#29575;?#36164;金链断?#36873;?#38598;?#20160;?#19982;人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

     

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